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300085
银之杰

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银之杰(300085)基本面分析 所属板块题材

银之杰(300085) 板块题材 最新消息 财务分析
要点一: 所属板块题材

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要点二: 经营范围

计算机软硬件、计算机外围设备、金融专用设备、金融机具的技术开发、生产、销售、技术服务;网络技术的开发、技术服务;信息技术研发、技术咨询及技术转让;防盗保险设备、防盗保管设备、现金尾箱、智能金库等安全设备的开发、生产、销售、工程施工及技术服务;自动存取款设备、商用密码产品的技术开发、生产、销售及技术服务;计算机相关软件和算法的技术开发、销售和技术服务;安全技术防范工程的设计、施工及技术服务;计算机系统集成;兴办实业(具体项目另行申报),国内贸易(不含专营、专控、专卖商品),经营进出口业务。

要点三: 金融信息化服务

报告期内,公司的主营业务包括金融信息化服务、移动商务服务、电子商务三大业务领域。同时,按照公司战略发展规划,公司依靠自身的技术、客户资源、行业服务经验等优势,积极推进在金融服务领域的业务延伸发展。通过投资发展个人征信等金融基础服务业务,以及参与发起设立互联网保险、证券等金融服务机构,构建以金融科技为基础的综合金融生态服务体系,为国内金融机构、互联网金融企业、个人消费者提供全面的创新金融科技服务。

要点四: 金融信息化行业

银行信息化建设正迈向互联网化、国产化、差异化。银行等金融机构需要更多的管理创新、产品创新与服务创新。随着人民币利率市场化来临,银行盈利空间下降对运营成本形成新压力,通过智能化、虚拟化的业务处理手段,促进银行网点向小型化、自助化转变是行业趋势,从而为相关公司的自助终端产品提供重要市场机遇。

要点五: 技术经验优势

公司在金融信息化领域有18年的行业经验,全资子公司亿美软通在移动商务服务领域也有长达14年的行业经验积累,使得公司在图像处理、模式识别、机器视觉、工作流引擎技术,以及大数据分析处理、互联网应用等技术领域具有行业领先地位。公司及控股子公司已获得软件著作权113项、专利授权53项。

要点六: 客户资源优势

金融信息化行业,公司合作客户包括300余家银行或分行,涵盖三大政策性银行、五大国有商业银行、主要全国性股份制银行以及部分城市商业银行、农村商业银行和农村信用联社,约占全国银行业金融机构营业网点总数40%;在移动商务服务领域,子公司亿美软通已为银行、酒店、航空、旅游、电商、商超等超过45万家企业提供移动信息通讯、大数据运营服务,服务数据覆盖约7亿人。

要点七: 设立安科人寿保险公司

2016年6月22日公告,公司计划以自有资金1.5亿元参与发起设立安科人寿保险股份有限公司,出资后占安科人寿注册资本的15%。标的公司拟注册资本:10亿元。经营范围包括人民币、外币的传统人寿保险、人寿保险新型产品、传统年金保险等等。公司已发起设立了易安财产保险有限公司,并于2016年2月获得中国保监会批准开业,目前已正式投入运营。本次发起设立安科人寿保险股份有限公司,旨在进一步完善公司的金融综合服务战略布局,拓宽公司金融服务业务领域,提升公司综合竞争力,为股东创造更大的价值。

要点八: 参与设立上海保险交易所

2016年6月13日公告,公司拟出资3000万元认购上海保险交易所的股份,作为发起人参与上海保险交易所的设立。上海保险交易所(注册资本22.35亿元)于2015年11月经国务院批准同意设立,已于近期获得中国保监会开业批复,并在上海完成工商注册手续。将着重探索和发挥助力盘活保险存量、支持用好保险增量两方面作用,重点搭建国际再保险、国际航运保险、大宗保险项目招投标、特种风险分散的“3+1”业务平台,努力建成“立足上海、面向全国、辐射全球”的保险综合服务平台。公司将利用征信、大数据及互联网保险领域整体布局的协同优势,积极参与上海保险交易所的系统建设、运营支持、以及保险基础设施服务子平台的建设,拓展公司长远的业务发展空间。

要点九: 设立东亚前海证券

2016年4月21日公告,公司拟与东亚银行有限公司等合作方共同发起设立东亚前海证券有限责任公司。东亚前海证券注册资本人民币5亿元,注册地位于深圳前海,为外资参股证券公司。银之杰拟出资人民币13050万元参与发起设立东亚前海证券,出资后占东亚前海证券注册资本的26.10%。银之杰近年来充分利用在金融信息化服务和互联网信息技术领域积累的优势,制定了以金融IT、征信、大数据、支付为基础,打造金融互联网生态服务体系的战略发展规划,通过对外投资和收购兼并等资本市场手段,在金融综合服务领域进行了一系列的布局,为企业打开了全新的发展局面。目前,公司业务已涉及金融信息化、移动商务服务、数据服务、电子商务、个人征信、互联网保险、移动支付服务等各个领域。本次公司参与发起设立东亚前海证券公司,旨在推进落实公司金融互联网生态体系战略发展规划,拓宽公司金融服务业务领域,提升公司综合竞争力,为股东创造更大的价值。

要点十: 拟募资7.85亿元拓展金融信息化业务

2016年6月2日发布定增预案,公司拟向不超过5名特定对象非公开发行不超过4000万股,募集资金总额不超过7.85亿元,拟全部用于银行数据分析应用系统建设项目及补充流动资金。银行数据分析应用系统建设项目拟投入募集资金约5.1亿元。该项目以提升银行的运营效率,降低其运营成本为目标,以大数据及云计算技术为基础,开发面向银行业的数据分析应用软件(系统)作为前端应用产品,并在深圳、上海各建设一个数据中心作为后端支撑基础设施,以此通过定制化开发系统、提供技术服务、运维服务、数据存储服务等方式,向银行提供相应的数据挖掘分析、风险管理、精准营销、决策支持等服务。按照募投项目的效益测算,项目建设期为两年,预计项目建设完成后三年的平均收入为24192.97万元,平均净利润为9828.25万元;预计项目税后内部收益率为12.50%,投资回收期为8.69年。公司拟使用2.5亿元募集资金补充公司流动资金,根据未来三年公司业务发展需要投入,将直接提升公司未来的主营业务经营规模。

要点十一: 29亿扩张互联网金融业务三机构捧场

2015年5月21日发布定增预案,公司拟以48.31元/股,非公开发行合计不超过6000万股,募集资金总额不超过28.986亿元。其中财通基金、东海基金、鑫元基金分别认购2800万股、2200万股和1000万股,且锁定期均为36个月。发行完成后,张学君、陈向军、李军合计持股比例不低于35.41%,仍处于实际控制人地位。募集资金使用方面,公司拟投资19.14亿元用于互联网金融大数据服务平台。该项目拟建设和运营以大数据技术为核心的征信大数据服务平台1个,财富管理大数据服务平台1个,数据中心1个及灾备中心2个。项目税后内部收益率为18.49%,投资回收期为9.81年。此外,互联网保险运营平台拟投入募集资金7.13亿元。项目拟建设一个综合性互联网保险运营平台,主要通过为保险公司提供保险产品的广告展示服务,为消费者提供保险及健康资讯服务,并利用公司的大数据技术优势为保险类公司提供产品设计咨询、定价评估模型、产品营销等综合性服务。项目税后内部收益率为25.81%,投资回收期为8.37年。另外,公司拟将募集资金中的2.5亿元用于补充流动资金。

要点十二: 募资82970.88万元投资互联网金融

2015年10月30日晚间公告,拟29.76元/股非公开发行不超过2788万股,募集资金总额不超过82970.88万元,将全部用于“互联网金融大数据服务平台(一期)”项目。公司股票将于11月2日开市起复牌。发行对象中,鑫元基金管理有限公司拟认购1008万股,东海基金管理有限责任公司840万股,长石投资有限公司504万股,深圳市方德智联投资管理有限公司拟认购436万股。五粮液10月30日晚间发布定增预案,公司拟以23.34元/股向公司员工持股计划等5名特定对象非公开发行不超过1亿股,募集资金总额不超过23.34亿元,拟用于信息化建设项目、营销中心建设项目、服务型电子商务平台项目。公司股票将于11月2日复牌。根据方案,其中公司第1期员工持股计划拟通过国泰君安资管计划认购不超过2200万股。该员工持股计划参与对象不超过3000人,其中公司董事、监事和高级管理人员共计11人认购比例为8.53%。该计划存续期为48个月,其中前36个月为锁定期,后12个月为解锁期。

要点十三: 定增收购亿美软通

2014年6月,公司完成以14.23元/股定增2108.22万股收购亿美软通合计100%股权,交易总价3亿元。亿美软通是国内领先的移动商务平台技术和应用方案提供商,并积累了一批以电子商务、互联网、消费品、金融等行业的优质客户群体。目前,亿美软通已拥有包括Google、Baidu、中信银行、阿里巴巴等众多国内外知名企事业单位客户。主要产品类型包括移动通讯产品、移动终端产品、移动互联产品三大类。冯军、李岩等承诺,亿美软通2014-2016年扣非净利润分别为3840万元、4800万元、6000万元,若低于利润承诺数,冯军、李岩应以现金或注销股份方式进行补偿。2015年年报披露,净利润8433.73万元。

要点十四: 与片仔癀签署《战略合作协议》

2014年11月,公司及全资子公司亿美软通与片仔癀签署《战略合作协议》,共同发展O2O大健康产业平台并推进大健康产业平台电子商务业务领域的发展进行战略合作。亿美软通出资860万元与片仔癀投资设立合资公司(占43%股权),合资公司将建设和运营以片仔癀产品为基础的统一的互联网、移动互联网大健康平台,推广和销售以片仔癀高端保健品为主,包括片仔癀日用品等全线产品;建立和运营统一的片仔癀产品高端体验店,开展产品试用、产品宣传等业务;建立统一的片仔癀高端俱乐部,全面负责俱乐部的运营和发展。

要点十五: 首发募资项目 

本次募资投入2932万元于“商业银行全国票据影像交换业务处理系统升级改造项目”(截止2011年一季度末投资进度18.71%),投资利润率为58.1%;投入3763万元于“商业银行同城票据影像交换业务处理系统”(19.06%),开发能高效率处理多票据种类、大业务量的影像化票据交换的应用软件系统,投资利润率为53.9%;投入3144万元于“银企对账管理系统”(17.24%),项目投资利润率为44.9%。以上3项目均为计算期8年,其中建设期2年,预计计算期年均可实现销售收入6675万元,利润总额6052万元;投入1705万元于“客户服务中心”(4.14%),计算期13年,其中建设期2年,合计实现销售收入21100万元,利润总额16306万元,投资利润率62.5%;投入2179.40万元于“研究开发中心”(20.36%)。

要点十六: 中标光大银行2450万项目

2015年3月10日公告称,公司收到受光大银行的《中标通知书》,公司中标光大银行柜台业务印章控制仪招标选型项目,中标总金额约为2450万元。根据公告,公司本次中标的标的产品为柜台业务印章控制仪,即印章智能控制机,主要用于提升商业银行柜台业务印章的智能管理水平,防控印章使用风险。

要点十七: 中标中国银行大单

公司2016年度智能印章控制机产品获得中国银行总行的1.20亿元大额订单,推动公司上年度金融信息化业务销售收入实现大幅增长。

要点十八: 股权及限制性股票激励

2013年5月,公司拟向中层管理人员以及公司认定的核心技术(业务)人员,合计31人授予权益总计 220万份,涉及的标的股票种类为人民币A股普通股,约占公司股本总额的1.83%。首次授予权益 198 万份,其中股票期权 37 万份(行权价格为11.51元),限制性股票 161 万股(授予价格4.86元),预留权益22万份,占本激励计划授出权益总数的10%。行权/解锁条件满足可在12个月后的三年内分别以1/3、1/3、1/3的比例行权/解锁。

要点十九: 收购股权

2014年5月,公司拟以每股14.23元的价格,向冯军、李岩和弘道天瑞发行约2108.22万股,收购其持有的亿美软通合计100%股权,交易总价为3亿元。据介绍,亿美软通是国内领先的移动商务平台技术和应用方案提供商。自2001年成立以来,亿美软通始终致力于为国内外企业提供具备国际技术水准的移动商务平台及运营服务,包括为客户提供移动信息服务、移动个性服务、移动数据采集、移动高效管理等方面的各类移动商务产品和通讯服务,其目前主营业务以为企业提供移动信息服务为主,主要是短、彩信类移动信息化产品的系统建设和运营服务。财务数据显示,截至2013年末,亿美软通总资产为1.68亿元,净资产为9462.60万元,其2012年度和2013年度分别实现营业收入3.16亿元和3.53亿元,净利润分别为2091.38万元和3086.00万元。同时,根据公司与冯军、李岩签署的《盈利预测补偿协议》,经各方一致确认,标的公司2014年、2015年和2016年承诺扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润分别为3840万元、4800万元、6000万元。

要点二十: 自愿锁定承诺

股东张学君、陈向军、李军、何晔、汪旻承诺:自上市之日起36个月内,不转让或者委托他人管理其发行前所持有的公司股份,也不由公司回购该部分股份。作为董事或高管的张学君、陈向军、李军、何晔还承诺:前述锁定期满后,在任职期间,每年转让不超过所持股份数的25%;离职后半年内,不转让所持股份。其余40名股东承诺:自上市之日起12个月内,不转让或者委托他人管理其发行前所持有的公司股份,也不由公司回购该部分股份;作为监事、高管的周峰、杨金敏等6人还承诺:在任职期间每年转让不超过所持股份总数的25%;离职后半年内,不转让所持有股份。

要点二十一: 收购慧博科技

2017年12月1日公告,公司拟发行股份及支付现金购买北京慧博科技有限公司100%股权。本次交易初步确定的交易价格为84,000.00万元,公司以发行股份的方式支付交易对价44,000.00万元,以现金方式支付交易对价40,000.00万元,股票发行价格为14.83元/股,发行股份的数量为29,669,587股。同时,公司拟向不超过5名特定投资者非公开发行股票募集配套资金总额不超过44,000.00万元,慧博科技是一家业界领先的B2C零售商家客户关系管理和营销服务提供商。交易对方承诺慧博科技2017年度-2020年度实现净利润分别不低于6,000万元、7,800万元、9,360万元和11,232万元。

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